Банки требуют схему ведения бизнеса. К чему готовиться юрлицам?

В рамках 115-ФЗ банки все чаще требуют от юридических лиц предоставить схему ведения бизнеса.

Раньше стандартного пакета документов было достаточно (бухгалтерская отчетность, назначение генерального директора и пр). Сегодня некоторым фирмам приходится предоставлять полноценную схему ведения бизнеса.

Какие сведения включает новый пакет документов?

  1. Указать источник стартового капитала, конкретизировать предыдущий опыт работы руководства.
  2. Перечислить все торговые и складские помещения с точным указанием адреса, имущественных прав.
  3. Уточнить наличие транспорта и оборудования: имущественное права, тип и количество.
  4. Описать, каким образом ведутся дела на фирме – единичный цикл производства, закупки и реализации.
  5. Указать численность сотрудников и способ выплаты заработной платы, режим налогообложения.
  6. Сделать описание контрагентов потенциального клиента.

Как правило, схему ведения бизнеса требуют финансовые учреждения с иностранным капиталом.

Типичный случай – предприятие обслуживалось в банке на протяжении 5 лет, никаких проблем и вопросов не возникало. В мае фирма получила уведомление от банка о том, что в досье отсутствует некоторая информация.

Недавно такую информацию от клиентов требовал Росбанк, который является финансовым учреждением с иностранным капиталом, подконтрольным финансовой группе Societe Generale (Франция).

Уточняется, что помимо 115-Ф3, различных инструкций Центрального банка России, связанных с «антиотмывочной» темой, иностранным банкам приходится следовать всем предписаниям Anti-Money Laundering.

Читайте также

Комментарии (0)



Бизнес год назад

Из финансистов в пессимисты. Что ждет бизнес в…

20 нояб 2018, 20:13  

Среди финдиректоров стало намного больше пессимистов. В светлое будущее российского...

За 5 лет давление на российский бизнес снизилось…

21 нояб 2018, 20:57  

За последние пять лет снизилось количество проверок предпринимателей в России.

Малый бизнес России выбирает наличные

26 нояб 2018, 20:05  

Всего за три года объемы «серой» экономики в РФ выросли...