В рамках 115-ФЗ банки все чаще требуют от юридических лиц предоставить схему ведения бизнеса.

Раньше стандартного пакета документов было достаточно (бухгалтерская отчетность, назначение генерального директора и пр). Сегодня некоторым фирмам приходится предоставлять полноценную схему ведения бизнеса.

Какие сведения включает новый пакет документов?

1. Указать источник стартового капитала, конкретизировать предыдущий опыт работы руководства.
2. Перечислить все торговые и складские помещения с точным указанием адреса, имущественных прав.
3. Уточнить наличие транспорта и оборудования: имущественное права, тип и количество.
4. Описать, каким образом ведутся дела на фирме – единичный цикл производства, закупки и реализации.
5. Указать численность сотрудников и способ выплаты заработной платы, режим налогообложения.
6. Сделать описание контрагентов потенциального клиента.

Как правило, схему ведения бизнеса требуют финансовые учреждения с иностранным капиталом.

Типичный случай – предприятие обслуживалось в банке на протяжении 5 лет, никаких проблем и вопросов не возникало. В мае фирма получила уведомление от банка о том, что в досье отсутствует некоторая информация.

Недавно такую информацию от клиентов требовал Росбанк, который является финансовым учреждением с иностранным капиталом, подконтрольным финансовой группе Societe Generale (Франция).

Уточняется, что помимо 115-Ф3, различных инструкций Центрального банка России, связанных с «антиотмывочной» темой, иностранным банкам приходится следовать всем предписаниям Anti-Money Laundering.